基金净值是什么意思？什么叫基金净值？今日理财笔记为我们带来基金净值最具体的阐明。
一、基金净值是什么意思
基金单位净值即每份基金单位的净财物价值，等于基金的总财物减去总负债后的余额再除以基金悉数发行的单位比例总数。
开放式基金的申购和换回都以这个价格进行。封闭式基金的买卖价格是生意行为产生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位买卖价格则取决于申购、换回行为产生时没有确知(但当日收市后即可核算并于下一买卖日公告)的单位基金财物净值。
开放式基金的单位总数每天都不同，有必要在当日买卖截止后进行核算，并与当日基金财物净值相除得出当日的单位财物净值，以此作为出资者申购换回的根据。
基金的申购和换回每天都会产生，所以作为买卖根据的基金单位财物净值有必要在每天的收市后进行核算，并于次日发布。
二、基金净值核算方法
单位净值即每一基金比例的财物净值，是反映基金成绩的目标，也是开放式基金的买卖价格。单位净值核算公式为：.单位净值=（总财物－总负债）/基金总比例。其间总财物是指基金具有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的财物总值。总负债是指基金运作所构成的负债，包含应支付的各项费用。
由于基金持有的股票和债券基本上每个买卖日的价格都会产生改变，因而单位净值也每个买卖日都会改变，与上一日相等的状况很少见。每天股市收盘后，基金公司聚集当日股票和债券收市价格和基金的申购、换回比例，核算出单位净值，约自18：00-21：00连续发布。
在基金的单位净值中，已扣除了管理费和保管费。开放式基金的申购和换回都以这个价格核算，但在换回时要扣除换回费。
三、怎样正确看待基金净值
基金净值的凹凸并不是选择基金的主要根据，基金净值未来的成长性才是判别出资价值的要害。净值的凹凸除了遭到基金司理管理能力的影响之外，还遭到许多其他要素的影响。
由此可见，基金净值并不是越高越好。由于基金净值的凹凸并不能彻底代表基金的好坏，基金未来净值的改变是不行猜测的，任何基金都存在走高、走平或许走低的或许性。
再者，影响基金净值的要素有许多，像建立时刻早的基金公司假如没有分红过的话，那它的基金净值必定就是高的。而假如基金才刚建立或是出场时点欠安的话，基金净值就很或许相对会较低。
所以假如在购买基金时只看基金净值的话，那无疑是过错的。选择一款基金产品，主要看的不是基金净值有多高，而应该看基金净值在未来的成长性，还要看基金的累计净值和建立的时刻。
并且基金净值高也仅仅从某一个方面反映基金以往的成绩罢了，并不全面。要衡量基金的成绩的话，就还应该看它的分红部分。并且选择一只基金，还不能只看成绩，其危险程度也是需求考虑的。
以上就是理财笔记为我们带来的关于基金净值是什么，基金净值怎样核算，基金净值这个数据的含义及其效果，期望对我们有协助。
